Banken im Wandel – neue Geschäftsmodelle gesucht

Banken in Deutschland konsolidieren weiter ihre Geschäftsmodelle und setzen zahreiche regulatorische Anforderungen um. Die Zukunft des Bankensektors wird von Nachhaltigkeit, Digitalisierung und der Zinswende geprägt. Mit unserem lösungsorientierten Ansatz und fundiertem bankenfachlichem Wissen generieren wir inspirierende Ideen für neue Geschäftsmodelle. Wir unterstützen Banken dabei, erstklassige Kundenerlebnisse mit konsequenter Digitalisierung zu bieten und ihre Zukunft im dynamischen Bankensektor erfolgreich zu gestalten.

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Höhere Anforderungen, neue Konkurrenz und die Macht der Digitalisierung

Anforderungen an Banken, Unternehmen, Lieferanten und Kunden werden in den nächsten Jahren weiter kontinuierlich steigen. Durch konsequente Digitalisierung und optimierte digitale Schnittstellen zum Kunden müssen Banken ihre Kundenbeziehungen verbessern. Druck entsteht durch branchenfremde Player, wie Apple und Google, spezialisierte Anbieter wie PayPal oder Wise, aber auch durch FinTechs. Diese Unternehmen überzeugen mit unkomplizierten Produkten und meist vollständig digitalisierten Prozessen. Sie punkten mit neuen Dienstleistungen, speziell auf anspruchsvolle, gut informierte Kunden zugeschnitten. Die Zinswende bringt Chancen wie attraktive Tagesgeldkonten und Anleihen für Investoren. Auf der anderen Seite gehen Immobilienkredite zurück aufgrund enorm gestiegener Preise in Ballungsräumen und ungünstiger Zinssätze.

Nachhaltiges Wachstum erzeugen

Seit über einem Jahrzehnt begleitet syracom Banken bei strategischen Vorhaben. Wir zeigen Optimierungspotenziale auf, unterstützen beim Design und der Implementierung neuer Produkte und Services sowie bei der Integration und Transformation von System- und Prozesslandschaften. Bankfachliches Verständnis und Expertise bei der Automatisierung von Geschäftsprozessen machen uns zum idealen Partner für die digitale Transformation. Die konsequente Kundenorientierung steht dabei im Fokus. Unsere Lösungen garantieren nachhaltiges Wachstum und stärken Ihre organisatorische Agilität. So schaffen wir für Sie flexible und effiziente Lösungen in einem dynamischen Marktumfeld.

Der einzigartige Produktionsprozess, den wir gemeinsam mit der „Retail-Werkbank" realisiert haben, zeigt einmal mehr die hohe Professionalität und auch die Fähigkeit der Berater von syracom, über den Tellerrand hinaus zu schauen.

Peter Schirmbeck

Vorstandsvorsitzender, DZ Privatbank

syracom-Beratung auf einen Blick

DIGITAL BANKING

Die Bankenlandschaft wird unaufhaltsam von neuen Technologien geprägt, die ganze Unternehmen transformieren. Traditionelle analoge Angebote weichen digitalen, während Online- und Mobile-Banking an Bedeutung gewinnen. Die Digitalisierung schreitet voran, Künstliche Intelligenz gewinnt an Einfluss und der Wunsch nach Echtzeitlösungen wächst unaufhaltsam. Dies führt zu einem fundamentalen Paradigmenwechsel im Bankensektor. Als Spezialist begleiten wir Sie beim digitalen Wandel im Bankensektor. 
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RETAIL BANKING

In unserem Beratungsfeld Retail Banking begleiten wir Sie bei der umfassenden Optimierung Ihres Privatkundengeschäftes. Wir unterstützen Sie bei der Einführung innovativer Produkte und Services für Ihre Berater und Kunden. Durch die Optimierung Ihres Kunden- und Vertriebsmanagements, effiziente Umsetzung regulatorischer Anforderungen und die Standardisierung und Automatisierung von Abläufen reduzieren wir Komplexität. 

Mit einer konsequenten Ausrichtung auf Ihre Kunden, Erfüllung hoher Serviceerwartungen und der Besetzung neuer innovativer Themenfelder heben Sie sich vom Wettbewerb ab. Das Ergebnis: marktbestimmende Akzente, Kundenvertrauen, langfristige Bindung, gesteigerte Kundenzufriedenheit und Chancen in neuen Wachstumsfeldern.

INVESTMENT BANKING

Im Bereich Investment Banking schaffen wir innovative und generische Lösungen in den Bereichen Front-, Middle- und Back-Office. Damit wird es Ihnen möglich, schnell auf Marktveränderungen oder neue Anforderungen zu reagieren.

Unsere Expertise reicht von der Analyse von Handels- und Abwicklungsprozessen bis hin zu den Optimierungen von Prozessarchitekturen durch Digitalisierung und Automatisierung. Unsere langjährige Erfahrung in den Bereichen Handel, Emissionen, Börse, Wertpapierabwicklung und Marktzugängen sowie den jeweiligen regulatorischen Anforderungen in diesen Umfeldern macht uns zu einem idealen Partner bei der Optimierung oder Neuausrichtung Ihres Geschäftes.

ASSET MANAGEMENT

Unser Asset Management Consulting Team unterstützt Sie bei der Umsetzung strategischer Projekte entlang der gesamten Wertschöpfungskette. Die prozessualen Zusammenhänge zwischen Kapitalanlagegesellschaften, Depotbanken, Fondsvertrieb etc. sind für uns elementare Voraussetzungen für eine ganzheitliche Beratung.

Wir nehmen die Herausforderung an, Ihre vielfältigen regulatorischen Anforderungen umzusetzen, Medienbrüche zu reduzieren, Kommunikationsprozesse zu automatisieren und das Zusammenspiel zwischen Kapitalanlagegesellschaften, Depotbanken und anderen Partnern zu optimieren. Ein weiterer wesentlicher Schwerpunkt liegt in der Reduzierung operativer Risiken, insbesondere im Datenmanagement, und damit in der Verringerung des Auftretens von Schadensfällen bei gleichzeitiger Senkung der Datenbereitstellungskosten.

Profitieren Sie von unserer technischen Expertise und unserem professionellen Projektmanagement, das wir in zahlreichen Projekten erworben haben.

PRIVATE BANKING

Banken und Kreditgenossenschaften betrachteten das Private Banking früher als traditionellen Garanten für sichere und stabile Erträge. Doch der Druck durch stärkeren Wettbewerb und geringere Margen zwingt die Banken nun, auch in diesem Bereich nach neuen Wachstumsstrategien zu suchen.
Als Private-Banking-Spezialist beraten wir Sie gemeinsam mit unserem Partner Consileon in strategischen Fragen, entwickeln mit Ihnen gemeinsam Marketing- und Vertriebslösungen und helfen Ihnen, Ihre Prozesse zu optimieren.
Einige der besonderen Herausforderungen im Private Banking, die derzeit auf die Kreditinstitute zukommen: eine kommende Erbschaftswelle, die Wünsche der Kunden nach neuen Preismodellen, verschärfte gesetzliche Regelungen und die Gewinnung neuer Kunden. Wir helfen Ihnen, Strategien für organisches und anorganisches Wachstum zu entwickeln, Synergiepotenziale zwischen Geschäftsbereichen zu identifizieren und eine Zielkundenmatrix zu erstellen. Selbstverständlich unterstützen wir Sie auch bei der Umsetzung aller notwendigen Änderungen an Prozessen und Systemen, die durch veränderte gesetzliche und wirtschaftliche Anforderungen notwendig werden.

Profitieren Sie von unserer technischen Expertise und unserem professionellen Projektmanagement, das wir in einer Vielzahl von Projekten entwickelt haben.

WERTPAPIERABWICKLUNG

Unser Beratungsteam für Wertpapiertransaktionen hilft Ihnen, die Herausforderung zu meistern, den gesamten Lebenszyklus einer Wertpapiertransaktion transparent, flexibel und kostengünstig abzubilden. Unser Know-how deckt alle Themen der Prozesskette ab: Angefangen bei der Orderannahme und dem Orderrouting bis hin zur Umsetzung und dem Reporting.

Wir unterstützen Sie dabei, mit einem hohen Automatisierungsgrad eine hohe "Straight-Through-Processing-Rate" zu erreichen. Das Spektrum umfasst die Automatisierung über den gesamten Orderdurchführungsprozess, d.h. "Front-to-Back-Automation" einschließlich der Auslagerung von Geschäftsprozessen oder der gesamten Wertpapiertransaktion.

Die Integration von Geschäftsprozessen und die Verbindung von Prozessen durch innovative Informations- und Kommunikationstechnologie zu neuen Geschäftsmodellen sind der Schlüssel zu Ihrem Erfolg. Nutzen Sie unser in zahlreichen Projekten erworbenes technisches Know-how und professionelles Projektmanagement.

ZAHLUNGSVERKEHR

Die Bereitschaft des Kunden bei seiner Bank für Basisleistungen etwas zu zahlen sinkt immer weiter. Gleichzeitig stehen Finanzinstitute im Bereich Zahlungsverkehr nicht nur in zunehmenden Wettbewerb untereinander und mit anderen Zahlungsdienstleistern. Auch Handelsketten, Mineralölfirmen und namhafte Internet-Dienstleister bieten ihren Kunden neue (innovative) Bezahlmethoden in Kombination mit Zusatzdienstleistungen an. Diese Entwicklung birgt für Banken ein großes Risiko, weitere Kunden im Bereich Zahlungsverkehr zu verlieren.

Hinzu kommen neue Bezahlverfahren, wie Instant Payments, die Weiterentwicklung des Eurosystems sowie regulatorische Bestimmungen wie PSD II oder Basel III die bei den Finanzinstituten in den kommenden Jahren im Bereich Zahlungsverkehr für immense Zusatzausgaben sorgen. 

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REGULATORIK

Die regulatorischen Herausforderungen für Banken, Versicherungen und Asset-Manager sind vielfältig. Es geht nicht nur um die Umsetzung einzelner Vorschriften, sondern auch um das Zusammenspiel von Regulierungsvorhaben mit bestehenden Prozessen. Da Vorgaben oft erst kurz vor dem Inkrafttreten bekannt werden, ist es wichtig, Projekte effizient und schnell umzusetzen, um den Anforderungen von Gesetzgebern und Aufsichtsbehörden gerecht zu werden. Das ist unsere Spezialität. 

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Ihr Vorsprung mit syracom: Beratung aus einer Hand.

Geschäftsprozesse

Wir unterstützen Sie bei der Analyse, Optimierung und Automatisierung von Geschäftsprozessen.

Solution Engineering

Implementierung von ganzheitlichen und gleichzeitig individuell angepassten IT-Security-Lösungen.

Collaboration

Individuell angepasste Atlassian-Lösungen für optimale interne Kommunikation und reibungslose Arbeitsabläufe.

IT Security

Implementierung von ganzheitlichen und gleichzeitig individuell angepassten IT-Security-Lösungen.

Projektmanagement

Misserfolge sind meist nicht auf technische Schwierigkeiten zurückzuführen, sondern auf Unzulänglichkeiten in der Planung, Steuerung oder Abstimmung.

Insights Banking!

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Dr. Philip Tauschek

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