PINQ – Case Management für den modernen Zahlungsverkehr

Das spezialisierte Case-Management-System für Banken: Nachfragen, Reklamationen, Interbank Charges, Billing und Archivierung – vollständig automatisiert, 24 Stunden täglich, ISO 20022-ready.

Built by banks, for banks: Unsere pinq Case Management-Lösung wurde entwickelt mit und für Finanzinstitute europaweit – modular, skalierbar und regulatorisch stets auf dem neuesten Stand. pinq wird im ständigen Austausch mit Kunden und der Community weiterentwickelt. Sie suchen eine effiziente Case Management-Lösung für Ihr Finanzinstitut?

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PINQ-Module

80 %

Zeit- und Kostenersparnis durch automatisierte Prozesse

20+

Jahre Produkt- und Support-Erfahrung im Zahlungsverkehr

100 %

Konform mit Marktstandards; ISO 9001 & ISO 27001 zertifiziert

2–9

Monate typische Implementierungszeit bis Go-live

Was ist PINQ?

Bei bis zu 5 % aller Zahlungen entstehen Nachfragen, Reklamationen oder Unstimmigkeiten, die einen gezielten Eingriff erfordern. PINQ (Process INQuiry Management Solution) bündelt alle relevanten Prozesse, Dokumente und Zahlungsdaten in einer strukturierten elektronischen Akte – und macht daraus einen klar priorisierten Case, der regelbasiert bearbeitet und vollständig dokumentiert wird.

Entstanden in einem gemeinsamen Entwicklungsprojekt mit einer deutschen Großbank, wird PINQ heute von mehr als 25 Solution Engineers bei syracom agil weiterentwickelt – von der Anforderungsanalyse über die Programmierung bis zur Qualitätssicherung. Alle Kunden gestalten das Produkt aktiv mit und profitieren gemeinsam von jedem neuen Standard und jeder Verbesserung. Built by banks, for banks ist kein Slogan, sondern das tatsächliche Entwicklungsmodell. PINQ ist speziell für die Finanzindustrie optimiert und deckt neben klassischen Zahlungsverkehrsprozessen auch Geldwäscheprävention und Embargo-Kontrollen vollständig ab.

 

 

5 %

Bis zu 5 % aller Zahlungen erfordern manuelle Klärung. Mit PINQ werden diese Fälle automatisch erfasst, klassifiziert und – wo möglich – ohne menschlichen Eingriff abgeschlossen.

Was kann PINQ für den Zahlungsverkehr leisten?

Nachfragen und Reklamationen systematisch und nachvollziehbar bearbeiten

Das Automatisierungspotenzial von SWIFT gpi voll ausschöpfen

Planungssicherheit bei T2/T2S-Umstellung und ISO-20022-Migration gewinnen

Gebühren für OUR-, NON-STP-Zahlungen und Investigations korrekt abrechnen

Der PINQ Workflow auf einen Blick

Eingehende Nachricht empfangen & klassifiziertAutomatisch
Case-Erstellung, Priorisierung & RoutingRegelbasiert
Bearbeitung im Team oder vollautomatisch24x7
Antwort, Abschluss & AuditprotokollRevisionssicher
Reporting, Controlling & ArchivierungFlexibel

 

ISO 20022 & Regulatorik

Die Umstellung auf ISO 20022 ist mehr als ein Formatwechsel. Die Reichhaltigkeit der neuen Nachrichtenstruktur eröffnet vollständig neue Möglichkeiten für Automatisierung und Transparenz. PINQ unterstützt camt.110 und camt.111 bereits heute produktiv – Ihr Institut gewinnt damit wertvolle Zeit für eine geordnete Migration.

Pflichtumstellung bis November 2027 – handeln Sie jetzt.


Ab November 2027 sind E&I-Nachrichten ausschließlich als camt.110 / camt.111 über SWIFT FINplus verpflichtend. Legacy-Formate MTn95/96/99 werden eingestellt. Ab November 2026 müssen alle Institute camt.110 bereits empfangen können. PINQ ist bereits heute produktiv bereit – alle nötigen SWIFT-Release-Updates stellt syracom rechtzeitig bereit.

Migrationsfahrplan für Exceptions & Investigations

Nov 2024

camt.110/111 opt-in verfügbar. PINQ unterstützt diese Formate bereits produktiv.

1. Quartal 2027

Pflicht: Alle Institute müssen camt.110 (inkl. eingebetteter MT199) empfangen können.

Nov 2027

Ausschließlich camt.110/111 via FINplus – MT-Formate für E&I werden eingestellt.

Drei PINQ-Module: Flexibel. Skalierbar. End-to-End.

PINQ Exceptions & Investigations

Modul 1:

Bis zu 5 % aller SWIFT-Nachrichten führen zu Nachfragen oder Reklamationen. Die manuelle Bearbeitung ist teuer, fehleranfällig und langsam – PINQ löst das vollautomatisch, rund um die Uhr. PINQ E&I unterstützt alle gängigen Nachrichtentypen (MT und MX) sowie bereits heute die neuen ISO 20022-Formate camt.110 und camt.111 mit Case Management 2.0 – und ist damit vollständig auf die November-2027-Deadline vorbereitet.

  • Automatische Klassifizierung inkl. Freitextscan von MT und E-Mail
  • Stornoanfragen, Claim non Receipt, Unable to Apply, FATF & Compliance
  • Transparenz via SWIFT Case Manager & SWIFT Tracker
  • Einfache UI für Filialen, vollständige Funktionalität für BackOffice-Teams

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PINQ Charges & Billing

Modul 2:

Banken bearbeiten täglich Unmengen an Gebührenforderungen im Zahlungsverkehr. PINQ for Charges behält Bank-zu-Bank-Charges vollständig im Blick – von OUR- und NON-STP-Gebühren bis hin zu neuen Standards wie SWIFT GO, das kleinen Unternehmen und Verbrauchern grenzüberschreitende Überweisungen kleinerer Beträge direkt vom Bankkonto ermöglicht. Das integrierte Billing-Modul deckt den gesamten Abrechnungsprozess end-to-end ab: Tracking → Monitoring → Pricing → Invoicing → Reporting – in einer Lösung, ohne Systembrüche.

  • Lückenlose Transparenz bei ein- und ausgehenden Charges
  • Automatisierter Abgleich, Forderungsprüfung & Duplikaterkennung
  • Flexible Preisstrukturen, Fee Waiver & individuelle Konditionen
  • Umsatzgenerierung im Backoffice durch präzise Gebührenabwicklung

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PINQ Archivierung

Modul 3:

Revisionssichere, hochperformante Langzeitarchivierung aller Zahlungen, Buchungen und Nachrichten – für Audits, Compliance-Prüfungen und regulatorische Anforderungen.

  • Speicherung im Rohformat mit Metadaten für gesetzliche Fristen
  • Indexierung nach Schlüsselfeldern für schnelle Suche
  • Revisionssicheres Protokoll aller Zugriffe und Verarbeitungsschritte
  • Eigene UI und APIs; Unterstützung verschiedener Betriebsmodelle

Alle 3 Module – einzeln oder gebündelt.

Starten Sie mit dem dringlichsten Handlungsbedarf und erweitern Sie schrittweise. Jedes Modul ist eigenständig lauffähig und lässt sich jederzeit um weitere ergänzen.

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So funktioniert PINQ

Automatisierung von Anfang an

  1. Empfang & Klassifizierung

    Alle Nachrichten über SWIFT (MT + MX), E-Mail, API oder Payment Hub werden automatisch empfangen und klassifiziert – inklusive Freitextscan.

  2. Case-Erstellung & Routing

    Regelbasierte Case-Erstellung und automatisches Routing an das zuständige Team – mit konfigurierbarer Priorisierung und individuellen Geschäftsregeln.

  3. Abschluss oder Bearbeitung

    Routinefälle schließt PINQ vollautomatisch ab. Komplexe Cases landen mit 4-Augen-Prinzip beim richtigen Sachbearbeiter – in Filiale oder BackOffice.

  4. Antwort & Kommunikation

    Template-Texte mit automatischer Referenz- und Betragsersetzung werden über alle Kanäle versendet – MT, MX, E-Mail oder API.

  5. Archivierung & Audit-Trail

    Jeder Case wird revisionssicher archiviert. Alle Bearbeitungsschritte und Entscheidungen sind lückenlos dokumentiert und auditierbar.

  6. Reporting & Optimierung

    Flexible Berichte zu Bearbeitungszeiten und Volumina. Kunden gestalten die agile Produktentwicklung aktiv mit – alle profitieren gemeinsam.

Sichern Sie sich Ihren Vorsprung mit PINQ

Sofortige Automatisierung

Bis zu 80 % der Routinecases werden vollautomatisch abgeschlossen – rund um die Uhr, ohne manuelle Eingriffe.

24x7 ohne Lücken

Instant Payments und globale Transaktionen machen 9-to-5-Bearbeitung unmöglich. PINQ liefert rund um die Uhr.

Erprobtes Standardprodukt

Kein Projekt von Null. Über 20 Jahre Markthistorie – im Einsatz bei klein- und großen Instituten europaweit.

Regulatorische Sicherheit

Ob ISO 20022, CBPR+, SEPA Instant, SWIFT Case Management 2.0: alle Updates stehen rechtzeitig bereit.

Modular & skalierbar

Von 100 bis 35.000 Mitarbeitern, von 1 bis 1.000 aktiven Nutzern – PINQ wächst mit Ihrem Institut.

Partnerschaftlich & Made in Germany

Ein gleichbleibendes Projektteam, deutschsprachiger Support und die gesamte Wertschöpfung bei syracom in Deutschland.

Kunden gestalten das Produkt mit

Mehr als 25 Solution Engineers entwickeln PINQ agil weiter. Jede Kundenanforderung fließt ins Produkt ein – alle Institute profitieren gemeinsam von jedem neuen Standard.

Technologie & Betrieb – Robuste Basis, schnelle Integration

PINQ basiert auf IBM webMethods – erprobt in hochkritischen Bankprozessen. Hunderte Standardadapter ermöglichen schnelle Anbindung an bestehende Systemlandschaften, ohne aufwändige Eigenentwicklung von Schnittstellen.

PlattformbasisBetriebsmodelleAPIs & KonnektorenBerechtigungen & UI

IBM webMethods – SWIFTReady Financial EAI; für kritische Bankprozesse erprobt

On-Premise, eigenes Rechenzentrum oder Managed Service durch syracom (empfohlen: On-Premise / Private Cloud)

SWIFT MT + MX, E-Mail, SSO / IAM, Payment Hub, Core Banking

Rollenbasiert mit 4-Augen-Prinzip; von einfacher Filial-UI bis vollständiger Power-User-Ansicht

Integrationen & Schemata

PINQ lässt sich über hunderte erprobte Standardadapter schnell in bestehende Systemlandschaften einbinden – ohne aufwändige Eigenentwicklung.

Zahlungsnetzwerke & Schemata

SWIFT FINplusSEPA InstantCBPR+RTGS / T2EuroSIC / SIC


Kernsysteme & Plattformen

AvaloqFinastraMontranppi
IntercopeBottomlineFiduciaMicrosoft 365

 

Aus über 20 Jahren Projektarbeit bei europäischen Banken bringt syracom erprobte Integrationserfahrung mit – für eine schnelle, risikoarme Anbindung vom ersten Tag an.

Implementierung – Schneller live als Individualentwicklung

1. Bestandsaufnahme & Scoping

Analyse der aktuellen Prozesse, Systemlandschaft und regulatorischen Anforderungen. Definition von Modulumfang und Schnittstellen.

2. Konfiguration & Integration

Konfiguration der Geschäftsregeln, Anpassung der Oberflächen und Anbindung über Standardadapter.

3. Tests & Abnahme

Definierte Testphasen inkl. Testumgebungen – begleitet vom gleichbleibenden syracom-Team ohne Wissensbrüche.

4. Go-live & laufender Betrieb

Produktivgang mit Hypercare-Phase, Anwenderschulung und kontinuierlichem deutschsprachigem Support.

2–9 Monate bis Go-live – überdurchschnittlich schnell im Markt.

PINQ ist ein fertiges Fachprodukt mit vorgefertigten Prozessen und SWIFT-Integrationen – kein generisches Workflow-Tool, das erst aufwändig für den Zahlungsverkehr konfiguriert werden muss. Das reduziert Projektrisiko und Zeit bis Go-live deutlich.

Je nach Modulumfang und API-Komplexität dauert die Implementierung zwischen 2 und 9 Monate. Als Standardprodukt braucht PINQ keine Entwicklung von Grund auf.

ISO 9001:2015

Qualitätsmanagement für Entwicklung & Wartung von Zahlungsverkehrslösungen

ISO 27001

Zertifiziertes Informationssicherheits-Management für höchste Datenschutzstandards

SWIFTReady E&I

Jährlich zertifizierter SWIFT-Partner – ununterbrochen seit 2005

Made in Germany

Entwicklung, Support und Updates vollständig in Deutschland – DSGVO-konform

Zielgruppe: Für welche Institute ist PINQ geeignet?

Von kleinen Instituten mit wenigen Sachbearbeitern bis zu Großbanken mit verteilten BackOffice-Teams – PINQ skaliert in beide Richtungen. Die Oberfläche ist bewusst einfach gehalten und schnell erlernbar; die Funktionstiefe deckt auch die komplexesten BackOffice-Anforderungen ab.

InstitutstypenNutzergruppen & Größen
  • Öffentlich-rechtliche Landesbanken
  • Genossenschaftsbanken & Zentralinstitute
  • Internationale Geschäftsbanken (europaweit)
  • Clearing- & Zahlungsverkehrsbanken
  • Privatbanken & Spezialinstitute
  • Filialmitarbeiter – einfache, schnell erlernbare Oberfläche
  • BackOffice-Teams mit vollumfänglicher Power-User-Funktionalität
  • Institute mit 100 bis 35.000 Mitarbeitern
  • 1 bis 1.000 aktive PINQ-Nutzer
  • Europäischer Schwerpunkt, international einsetzbar

 

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Jetzt ist die Zeit, sich für PINQ zu entscheiden.

Case Management 24x7 statt manueller 9-to-5-Bearbeitung. Bereit für November 2027. Schneller live als jede Alternative.

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Sprechen Sie uns an.

Marc Claas

Product Manager PINQ

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Marc Claas

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