Digitale Prozesse für ein schnelles, sicheres Emissionsgeschäft

Moderne Lösungen für die Produktion und den Vertrieb von Wertpapieren – insbesondere Zertifikaten – basieren auf modularen Plattformen, die speziell auf die Anforderungen der Bankenbranche zugeschnitten sind. Diese Plattformen bestehen aus unabhängig arbeitenden Modulen, die eine flexible Anpassung der internen Prozesse ermöglichen – ohne die gesamte Systemarchitektur verändern zu müssen.

Jede Funktionalität kann nach Bedarf eingesetzt und wiederverwendet werden, was schnelle Anpassungen und gesteigerte Effizienz sicherstellt. Durch eine offene Servicearchitektur lassen sich externe Systeme nahtlos integrieren, und der einheitliche Technologie-Stack gewährleistet hohe Skalierbarkeit und Anpassungsfähigkeit. So können Banken flexibel auf Marktanforderungen und regulatorische Änderungen reagieren.

Das im Jahr 2021 in Kraft getretene Gesetz über elektronische Wertpapiere (eWpG) hat den Weg für vollständig digitale Emissionen von Schuldverschreibungen geebnet, bei denen keine papierhaften Urkunden mehr erforderlich sind. Die Einführung von Clearstreams D7-Marktinfrastruktur stellt dabei einen bedeutenden Fortschritt dar, da sie es ermöglicht, Wertpapiere medienbruchfrei und nahezu in Echtzeit zu emittieren.

Die D7-Plattform bietet eine vollständig digitale Alternative zum traditionellen Emissionsprozess via eMISSION und integriert moderne Technologien wie Smart Contracts, um den Lebenszyklus von Wertpapieren effizienter zu gestalten. Gerade Banken, die große Emissionsvolumina verwalten, können von der Möglichkeit der Same-Day-Issuance und der Reduktion manueller Prozesse profitieren.

In der stark regulierten Finanzlandschaft ist es für Emittenten von Wertpapieren unerlässlich, alle relevanten Informationen präzise und aktuell bereitzustellen. Spezialisierte Softwarelösungen spielen hier eine Schlüsselrolle – sie stellen sicher, dass Dokumente wie Produktinformationsblätter, Prospekte und KID korrekt und zeitnah erstellt, aktualisiert und verteilt werden.

Durch die Integration solcher Lösungen in bestehende Plattformen und Systeme wird der manuelle Aufwand reduziert und die Fehleranfälligkeit minimiert. Dies erhöht die Effizienz und Transparenz im Emissionsprozess, während gleichzeitig die Compliance-Anforderungen erfüllt werden. Für Emittenten, die regelmäßig große Volumina an Wertpapieren ausgeben, sind solche Technologien essenziell, um den komplexen Markt- und Aufsichtsanforderungen gerecht zu werden.

In der heutigen regulatorischen Landschaft ist es unerlässlich, nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungsanforderungen gemäß der europäischen Verordnungen (SFDR, CSRD, Taxonomie) präzise und zeitnah zu erfüllen. Die Implementierung maßgeschneiderter Lösungen spielt neben den grundsätzlichen MiFID-II-Kriterien eine wichtige Rolle, um sicherzustellen, dass alle relevanten Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken für Anlageprodukte korrekt erfasst und transparent bereitgestellt werden.

Durch die Anpassung und Integration dieser Lösungen in bestehende Systeme wird der Aufwand für manuelle Prozesse deutlich reduziert, während die Konsistenz der Zielmarktdaten sichergestellt wird. Dies ermöglicht eine effizientere Verwaltung der Nachhaltigkeitseinstufung von Retailprodukten, eine verbesserte Zielmarktzuordnung sowie die Synchronisation in zentralen Systemen. So lässt sich die Einhaltung der regulatorischen Vorgaben sicherstellen sowie das Risiko von Fehlberatungen und folglich Klagerisiken minimieren.

Für Unternehmen, die sich in einem dynamischen und stark regulierten Marktumfeld bewegen, sind solche Technologien unverzichtbar, um die komplexen Anforderungen im Bereich Nachhaltigkeit und Compliance effizient zu managen.