Eine Zukunftstechnologie für die Finanzindustrie
Seit 2015 entdecken die Finanzindustrie und andere Branchen die Möglichkeiten, die sich durch den Einsatz der Blockchain-Technologie und sogenannte Distributed-Ledger-Technologien ergeben. Experten sind davon überzeugt, dass die Blockchain-Technologie Wirtschaft und Gesellschaft in ähnlicher Weise revolutionieren kann wie das Internet.
Für die meisten steht die Technologie erst am Anfang eines umfassenden Entwicklungsprozesses. Sie hat das Potenzial, die bestehenden Geschäftsmodelle und die dahinterliegenden Systeme der Unternehmen grundlegend zu verändern. In gemeinsamen Projekten wie Hyperledger oder R3 erarbeiten Unternehmen und Kreditinstitute neue Lösungsstandards und Visionen für die Zukunft.
Die Vorteile im Überblick:
Vorteile der Blockchain-Technologie
Die Blockchain-Technologie (Distributed Ledger) erweitert die aktuell bestehenden Möglichkeiten der Webtechnologien im Wesentlichen um drei Anwendungsvorteile:
- Die nachvollziehbare und gesicherte Übertragung von Token oder virtuellen Werten ohne eine zentrale Stelle. Die Token können dabei Besitzrechte repräsentieren.
- Die Archivierung von Sensordaten und Transaktionsdaten in nahezu Echtzeit in einem Hauptbuch, das allen Teilnehmern vorliegt (Distributed Ledger). Das Hauptbuch wird von dezentral agierenden sogenannten Minern fortgeschrieben.
- Das Hinterlegen von sogenannten Smart Contracts auf der Blockchain ermöglicht die automatisierte Anwendung und Abwicklung von Prozessen kontraktbezogen und dezentral in der Blockchain.
Durch die verteilte Struktur des Netzes ist die Blockchain extrem ausfallsicher und schwer manipulierbar. Die Technologie eignet sich besonders gut, wenn eine Vielzahl von Personen oder Unternehmen an einem Prozess beteiligt ist und sich somit eine dezentrale Datenhaltung und -ausführung anbietet. Durch die Einsparungs- und Automatisierungspotenziale, die höhere Transparenz, immer neue Anwendungsmöglichkeiten, sowie die stark gestiegene Nachfrage nach Zahlungsvorgängen mit virtuellen Währungen ist die Blockchain auch für Finanzdienstleister zu einer Schlüsseltechnologie bei der Digitalisierung von Prozessen geworden.
Perspektiven und Fragestellungen
Die Blockchain-Technologie ermöglicht durch ihre P2P-Funktionalität die Abbildung völlig neuer Wirtschaftsabläufe und Ökosysteme. Dadurch entstehen vollkommen neue Geschäftsmodelle und Ökonomiemodelle. Bisher vorhandene Intermediäre wie Handelsplattformen, Banken oder Handelsunternehmen müssen ihre Geschäftsmodelle neu überdenken. Sie können die Technologie wegen ihrer guten Skalierbarkeit und des hohen Automatisierungspotenzials aber auch zur Umsetzung ihrer Digitalisierungsstrategie nutzen. Auch das Internet of Things kann mithilfe von Distributed Ledgers deutlich besser skalieren. Finanzinstitute und Intermediäre können auch bei dezentralen Technologien wie der Blockchain eine wichtige Rolle spielen. Regulatorik, Vertrauen und Verantwortung lassen sich nicht auf eine Technologie oder eine sogenannte Decentralized Autonomous Organisation (DAO) übertragen. Je nach Einsatzzweck sind verschiedene Arten von Blockchain-Lösungen denkbar:
- Private Blockchain-Lösungen finden nur innerhalb eines Konzerns Anwendung.
- Konsortionale Blockchains als private Blockchains unter kooperierenden Geschäftspartnern, sind der interessantere und wirtschaftlich sinnvollere Ansatz.
- Öffentliche Blockchains, in denen jeder Interessent ohne Einstiegshürden lesenden oder auch schreibenden Zugriff auf die Blockchain erhalten kann, sind aus dem Bereich der Kryptowährungen bekannt.
Beim Einsatz der Technologie entstehen viele neue Fragen. Sie betreffen die Organisation und den Zugriff auf die Blockchain, die Themen Recht und Regulatorik, sowie die Sicherheit und den Betrieb der Blockchain-Lösung.
Handlungsmöglichkeiten
Maßnahmen sollten bereits heute ergriffen werden, um den Anschluss an die Entwicklung nicht zu verpassen:
- Langfristige Planung auf Basis von identifizierten Veränderungspotenzialen: Es empfiehlt sich in die Blockchain-Technologie zu investieren, Pilotimplementierungen zu starten und Erfahrungen zu sammeln.
- Aktive Teilnahme an Konsortien und Zusammenarbeit mit Regulatoren.
- Analyse der internen Ledger-Möglichkeiten. Dazu gehören, vorbereitende Maßnahmen wie die Konsolidierung von Daten und Anwendungen.
Vorgehen und Leistungsspektrum.
Potenzial ermitteln
die richtigen Optimierungspotenziale und Einsatzmöglichkeiten werden identifiziert
Zielbild definieren
die richtigen Geschäftsbereiche und Prozesse werden in das Blockchain-Zielbild einbezogen
Umsetzung durchführen
sinnvolle, fachliche und technische Architektur wird als Basis für einen Prototyp definiert
Wir unterstützen Ihr Unternehmen bedarfsgerecht bei den nächsten Schritten sowohl strategisch, fachlich als auch technisch mit den folgenden Leistungen:
Entwicklung von Ideen für Projekte,
Start-ups, usw.
Evaluierung von Vorhaben
und Erstellung von Business
Cases
Unterstützung bei der Produktentwicklung
und Produktspezifikation
Entwicklung einer technischen
Blockchain-Architektur
Auswahl
von Technologiepartnern
Aufsetzen von agilen Teams
für die Implementierung
Projektmanagement für Umsetzung und Einführung
Überprüfung von laufenden
Blockchain-Vorhaben
Unterstützung bei der technischen
Umsetzung
Gemeinsam ergründen wir mit Ihnen, welches Potenzial die Blockchain-Technologie Ihrem Unternehmen bei der Digitalen Transformation bietet. Wir verfügen über langjährige Erfahrungen und Branchenkenntnisse und schaffen für Sie die passende Lösung – immer an der Praxis orientiert und in gegenseitigem Vertrauen.
Interesse geweckt?
Ihr Ansprechpartner
Matthias Kunz
Expeter Themenbereich Blockchain